June 30, 2016

FD vandaag: Ennia-managers waarschuwden zelf ook al voor uithollen Antilliaanse verzekeraar



Krantentitel: ‘Ennia-top sloeg eerder al alarm over uithollen verzekeraar’
Vijf topmanagers van Ennia, de grootste verzekeringsmaatschappij van de Antillen, waarschuwden los van elkaar dat de eigenaar het bedrijf zou uithollen. Een van hen sprak van ‘een zeer ernstige zorgelijke en alarmerende situatie’.
Dit blijkt uit een tot nu toe onbekend vonnis van het Gerecht in eerste Aanleg van Aruba van 1 juli 2013. Het vonnis, in handen van Het Financieele Dagblad, gaat over een arbeidsconflict van Ennia met een van de klokkenluiders.
Vernietigend DNB-rapport
Het vonnis heeft grote actuele waarde. De waarschuwingen van de Ennia-managers komen namelijk naadloos overeen met een vernietigend onderzoek van de Nederlandsche Bank (DNB) over Ennia, dat twee weken geleden uitlekte via het FD.
Pikant is dat een van de klokkenluiders nu nog een hoge functie bekleedt bij Ennia. Het gaat om ‘senior managing director’ Gilbert Martina. In reactie op het DNB-rapport beweerde hij recent in Antilliaanse media dat er geen reden was voor zorg.
Maar het Arubaanse vonnis meldt: ‘Verder heeft Gilbert Martina, werkzaam bij Ennia, aan de bel getrokken voor wat betreft de degelijkheid van het bestuur en bestuurdersaansprakelijkheid.’
Volgens het vonnis heeft een andere directeur van Ennia, Roger Schimmel, in 2010 de Centrale Bank van Aruba geïnformeerd over zijn zorg over het beleggen van polisgelden. Dat leidde tot een aanwijzing en een boete van Aruba voor Ennia. De Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) is eerstverantwoordelijk voor het toezicht op Ennia, maar de Arubaanse en Nederlandse centrale banken hebben een tweedelijns taak voor sommige Ennia-dochterondernemingen.
Het braakliggende Mullet Bay van Ansary op Sint Maarten, waar Ennia veel geld investeerde.
Het braakliggende Mullet Bay van Ansary op Sint Maarten, waar Ennia veel geld investeerde.
'Niet afgedekt catastroferisico'
Ennia-directeur Schimmel meldde volgens het vonnis ook in 2011 zijn commissarissen ‘bezorgdheid (..) over, onder meer, het herverzekeren, het ontbreken van kapitaal en het niet afgedekte catastroferisico’. Ennia-eigenaarHushang Ansary had volgens hem de herverzekering tegen orkaanschade gestopt.
Volgens de Ennia-directeur verstrekte de Ansary Group ‘veelvuldig intercompany leningen (..) wat uiteindelijk is verworden tot het risicovol uitlenen van polisgelden van Ennia-onderdelen aan andere bedrijven van de Ansary Group dan wel aan niet-beursgenoteerde ondernemingen’. 'Verontrustend' noemt hij ‘betalingen aan derden zonder dat daar een geleverde dienst of product tegenover stond’ en ‘het doorsluizen van gelden die bestemd waren voor Ennia Aruba naar Ennia Curaçao’.
Het beleid van Ennia was volgens de directeur ‘te veel, dan wel uitsluitend, gericht op de eigen belangen van de aandeelhouder(s) en te weinig, dan wel in het geheel niet, op die van de polishouders’.
Interim-dividendbetalingen
Volgens het vonnis stuurde ook toenmalig Ennia-actuaris Herman Couperus in 2010 een memo met zijn zorgen aan de Ennia-directie. Toenmalig financieel directeur van Ennia Marco Meuleman, die nu een hoge functie bij Rabobank heeft, plaatste vraagtekens bij twee forse interim-dividendbetalingen van $1,5 mln en $2,5 mln door Ennia richting Ansary.
De legal counsel van Ennia heeft volgens dit vonnis op 24 november 2010 kritiek geuit op het uithollen van de rechten van verzekerden ‘omdat 70% van het belegd vermogen van Ennia Leven is verstrekt aan ondernemingen die aan de Parmangroep gerelateerd zijn’.
KPMG-accountant
Nadat KPMG-accountant Ralph Palm in 2011 bestuursvoorzitter van Ennia werd, beschuldigde de verzekeraar klokkenluider Schimmel van corruptie. Deze aantijgingen verwerpt de Arubaanse rechtbank.
Minister Plasterk kondigde na de FD-publicaties aan de situatie rond Ennia en de rol van de CBCS op de Rijksministerraad aan de orde te stellen. Ennia steldewoensdag de publicatie van jaarcijfers over 2015 uit.
De klokkenluiders, Ennia, CBCS, DNB en de Arubaanse centrale bankbeantwoorden geen vragen.
Lees het vonnis van de rechtbank van Aruba als pdf

June 22, 2016

De Panama Papers; dus het valt allemaal wel een beetje mee........

Belastingdienst teleurgesteld over Panama Papers


De Belastingdienst heeft de eerste 300 Nederlandse namen uit de Panama Papers gelicht en kon daarbij 'een allereerste gevoel van teleurstelling niet onderdrukken dat het om minder ging dan gehoopt'.

Openbaar

Bekijk alle documenten op de site ICIJ Offshore Leaks Database. Lees het FD-dossier over de Panama Papers.

Dat zei staatssecretaris Eric Wiebes van Financiën dinsdagavond in de Tweede Kamer tijdens een debat over belastingontwijking. 'Het fanatisme van de medewerkers is soms groter dan je kwijt kunt', aldus Wiebes.
De helft van de 600 Nederlandse namen in de Panama Papers die in april uitlekten is door de Belastingdienst inmiddels gekoppeld aan een burgerservicenummer (BSN), meldde Wiebes de Kamer. Het gaat volgens hem nog om 'de gemakkelijkste helft'.
Maar het kan volgens hem nog wel even duren voordat de behandelaar bij de dienst helemaal klaar is met de doorlichting.
Onderzoek kan jaren duren
Bovendien waarschuwde hij dat bij LuxLeaks, toen ook gegevens van Nederlandse belastingplichtigen in handen van de Belastingdienst vielen, bleek dat meer dan de helft van de betrokkenen 'keurig hun vermogen in box 3 hadden aangegeven'.
Het onderzoek kan in individuele zaken soms jaren duren. 'Het is allemaal niet simpel', aldus Wiebes. De Belastingdienst moet het doen met alleen de gepuliceerde namen en heeft geen achterliggende documenten.
Daarom moeten er nadere gegevens worden opgevraagd, vaak ook uit andere landen dan alleen Panama. 'Maar dan moet je eerst uitzoeken wat je wilt weten'.
Ook kunnen niet alle Nederlandse namen aan een BSN worden gekoppeld. 'We zullen nooit 100% halen, maar het enthousiasme is natuurlijk groot', aldus de staatssecretaris.

June 16, 2016

Er komt een client op kantoor............

Client op kantoor. Ik kijk naar zijn fiscaliteit en zeg hem dat hij even naar de ontvanger moet om een zogenaamde aanslagenlijst te bemachtigen. Dat is een lijst met volgens de ontvanger openstaande aanslagen. Normaal gesproken doen wij dat zelf met behulp van een volmacht maar voor mijn gevoel had dit haast. 's-Middags komt client terug met een aanslagenlijst. De man is niet dom maar hij begrijpt de aanslagenlijst niet. Ik ben ook niet dom maar moest ook twee keer kijken voor ik -in dit geval zullen we maar zeggen- deze lijst doorgrond had. Conclusie; geachte client u heeft een tegoed bij de ontvanger.

Ik heb vervolgens client twee tips gegeven:

1 Ga als de raphazen naar de ontvanger om dat geld op te halen; en,

2 Neem een boek mee.


Volgende dag sprak ik client weer. Helemaal happy want centen maar hij vond de tip om een boek mee te nemen ook wel een goede. Het feest duurde namelijk allemaal wel even.



June 03, 2016

Executoriale verkoop Villapark Zuurzak Kavel L 1


EXECUTORIALE VERKOOP

Ten overstaan van mr. H.Th.M. Burgers te Curaçao of diens plaatsvervanger of waarnemer zal op donderdag 14 juli 2016 om 14.00 uur om 10.00 uur ten kantore van Burgers & Fung-A-Loi Notarissen aan de Neptunusweg 52 te Curaçao
in het openbaar executoriaal worden verkocht:

het perceel grond, gelegen in het tweede district van Curaçao te "Zuurzak", nader omschreven in meetbrief nummer 352 van 9 mei 2007, groot 869m², met het daarop in aanbouw zijnde woonhuis, plaatselijk bekend als Villapark Zuurzak kavel L 1.

De verkoop geschiedt krachtens vonnissen van het Gerecht in Eerste Aanleg van Curaçao en onder de gebruikelijke veilingvoorwaarden in één zitting bij opbod en vervolgens bij afslag.
Deze voorwaarden zijn verkrijgbaar bij het notariskantoor en houden o.m. in dat iedere bieder verplicht is zich te identificeren en om op één of andere manier zekerheid te stellen voor zijn bod plus veilingkosten.
De executant behoudt zich het recht voor de veiling uit te stellen en op te houden zonder daarvoor de reden te noemen.

Overige informatie:

Het minimumbod dat verlangd wordt is Naf. 275.000.

Voor een taxatierapport met foto's en voor de veilingvoorwaarden kunt u de onderstaande website bezoeken.

Notaris mr. H.Th.M. Burgers
Burgers & Fung-A-Loi Notarissen
Neptunusweg 52
telefoon: 737-0877

email:mmonk@burgersfungaloi.com
web site:www.burgersfungaloi.com

Hieronder twee foto's van het pand; Eerst de achterkant en dan het uitzicht aan de voorkant